AI для комплаенса и риска
Многоагентная система на памяти G-Brain читает операции, историю клиента и регуляторный контур одновременно — и снимает рутину с комплаенс-команды.
Обсудить проект →Что болит
AML-система, CRM и скоринг хранят контекст клиента отдельно друг от друга. Аналитик тратит часы на сборку картины по одному кейсу.
Требования ЦБ и международных регуляторов меняются быстрее, чем успевают обновляться внутренние регламенты и чек-листы.
Каждое подозрительное транзакционное событие проходит через человека. Штат комплаенс-офицеров растёт вместе с объёмом операций, а не с их сложностью.
Решение BASEMIND
BASEMIND строит многоагентную систему поверх G-Brain — единой памяти, где хранится история операций клиента, его профиль риска и актуальный регуляторный контур. Агенты сверяют новую транзакцию не с изолированным правилом, а с полным контекстом клиента и прецедентами, накопленными системой. Решение встраивается в существующий стек банка без замены ядровых систем.
G-Brain связывает KYC-досье, историю операций и прошлые эскалации в одну память, доступную всем агентам.
Отдельные агенты отвечают за скоринг риска, сверку с санкционными списками и формирование заключения — параллельно, а не последовательно.
Изменения в требованиях регулятора попадают в G-Brain и сразу применяются агентами — без ручного обновления регламентов.
Как это работает
Разбираем текущий комплаенс-контур: источники данных, правила эскалации, узкие места ручной проверки.
Подключаем данные клиента, историю транзакций и регуляторную базу в единую память без миграции ядровых систем.
Разворачиваем агентов под конкретные сценарии — антифрод, AML-мониторинг, поддержку комплаенс-офицера.
Запускаем на ограниченном потоке операций, проверяем точность решений, затем расширяем на весь объём.
Ожидаемый эффект
-40%
Снижение времени ручной проверки подозрительных операций
×3
Рост числа кейсов, обрабатываемых одним комплаенс-офицером
24/7
Непрерывный мониторинг операций без ночных и выходных разрывов
6 нед.
Срок запуска пилота на ограниченном потоке транзакций
Значения — типовые ориентиры по индустрии, не гарантия. Фактический результат зависит от процессов, данных и задач конкретного проекта.
Частые вопросы
G-Brain подключается поверх текущего стека как слой памяти и агентов, не заменяя ядровую AML-платформу. Замена ядра не требуется.
Инфраструктура разворачивается в контуре банка или в выделенном облаке по требованиям заказчика — данные не покидают согласованный периметр.
Агенты формируют заключение и приоритизацию, финальное решение остаётся за комплаенс-офицером. Система ускоряет анализ, не заменяет ответственность человека.
Обновления регуляторного контура вносятся в G-Brain, и агенты применяют их сразу — без переписывания правил вручную для каждого сценария.
Пилот на ограниченном потоке операций запускается за 6 недель. Полное масштабирование зависит от объёма интеграций с внутренними системами.
Покажем на живом кейсе, как G-Brain и многоагентная архитектура сокращают ручную проверку и ускоряют реакцию на риск.
Обсудить проект →